10-го марта 2020 года вступили в силу поправки к эстонскому закону о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма.
Изменения коснулись, в частности, вопроса лицензирования крипто-компаний в Эстонии. Под действие закона попали как эстонские компании, получившие лицензии до вступления в действие закона, так и компании, намеревавшиеся получить криптовалютную лицензию в Эстонии.
Что изменилось:
- Вводится понятие хорошей деловой репутации (good business reputation), которой должен обладать каждый член правления, прокуратор или бенефициар крипто-компании. Благо, эстонцы ввели презумпцию хорошей деловой репутации. Это означает, что Ваша репутация считается хорошей при отсутствии обстоятельств, свидетельствующих об обратном. Давать оценку хорошей деловой репутации будет Financial Intelligence Unit, государственный орган, занимающийся лицензированием криптовалютной деятельности в Эстонии;
- Государственная пошлина за получение эстонской крипто-лицензии (она теперь называется - Virtual currency service provider license) увеличилась в 10 раз и составляет 3300 Евро;
- Компания должна подтвердить физическое присутствие в Эстонии, т.е снять офис и предоставить договор аренды офиса;
- Компания обязана подтвердить, что управление осуществляется на территории Эстонии. Член правления компании должен быть резидентом Эстонии и предоставить соответствующее документальное подтверждение (договор аренды / счёт за коммунальные услуги);
- Расчётный счёт компании должен быть открыт в финансовом учреждении (банке или платежной системе) Эстонии или любой другой страны, входящей в EEA;
- Оплаченный уставный капитал должен быть не меньше 12,000 Евро. Для подтверждения оплаты уставного капитала потребуется заверенная банком / платежной системой выписка. Такая выписка переводится на эстонский язык и подается в коммерческий регистр Эстонии в качестве подтверждения оплаты уставного капитала.
- Срок рассмотрения новых заявок на получение лицензии может быть продлен до 120 дней (против 60 дней, как это было раньше);
Анализируя нововведения, мы констатируем ужесточение условий деятельности для крипто-компаний в Эстонии.
Что нужно делать собственникам эстонских компаний с крипто-лицензиями
Законом определен переходной период для компаний с существующей криптовалютной лицензией – до 1 июня 2020 года.
Это означает, что компании обязаны как можно скорее привести себя в соответствие новым требованиям эстонского закона о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма.
Почему Вам стоит обратиться к нам прямо сейчас
Компания Taxters специализируется в вопросах получения и поддержания криптовалютной лицензии в Эстонии и тщательнейшим образом проанализировала нововведения.
Мы поможем Вам:
- Провести процедуру увеличения уставного капитала в эстонском регистре компаний;
- Организовать аренду офисного помещения в Эстонии, тем самым решив вопрос физического присутствия;
- Подобрать подходящую кандидатуру на пост члена правления компании, проживающего в Эстонии;
- Открыть расчётный счёт в европейской финансовой институции;
- Открыть дополнительный мастер-счёт для торговли криптовалютой как в классических банках внутри EEA, так и в платежных системах за пределами Европы.
