Экономическое присутствие (substance) в Грузии

Гамарджоба, друзья!

Так сложилось, что Грузия является одной из наших любимых юрисдикций для ведения бизнеса в 2020 году. С банками, в том числе грузинскими, становится всё сложнее работать без реального присутствия в стране регистрации.

Прогнозы таковы, что и в 2021 году, требования различных банков будут только ужесточаться в этом плане.

В настоящей статье мы поделимся с Вами полезной информацией о том, как организовать сабстанс в Грузии, чтобы спокойно работать с грузинскими банками и пользоваться всеми преимуществами, которые предлагает нам эта прекрасная страна.

Если Вы еще не знакомы с преимуществами ведения бизнеса в Грузии, рекомендуем Вам ознакомиться с нашей статьей.

ЧТО ТАКОЕ SUBSTANCE В ГРУЗИИ

Экономическое присутствие (или «Substance» на английском зыке) – это комплекс мероприятий, необходимый, чтобы доказать банку или иному учреждению, что компания была зарегистрирована для ведения реальной (а не мнимой) хозяйственной деятельности, в том числе на территории Грузии.

Иными словами, банки Грузии встревожены, что грузинские компании, зарегистрированные иностранными гражданами, могут активно использоваться для отмывания денег или прочих шалостей. Отметим, что такая тревога имеет вполне реальную почву под ногами и не является безосновательной.

К слову, в 2018 году грузинские банки начали сворачивать обслуживание иностранных компаний, зарегистрированных за пределами Грузии. Причиной тому стала история с крахом латвийского банка ABLV, когда масса клиентов ликвидируемого банка хлынула в банки Турции, Беларуси, Казахстана, Черногории, Сербии и в особенности - в грузинские банки.

Очевидно, что грузинская банковская система не хотела повторять печальный опыт Латвии и пасть следующей «жертвой» американского агентства по борьбе с финансовыми преступлениями FinCEN. Напомним, что публикация расследования FinCEN стала прямой причиной ликвидации ABLV Bank в Латвии.

Таким образом, грузинские банки начали требовать от грузинских компаний доказательство связи с Грузией. Особенно это касается компаний, директорами / акционерами которых являются нерезиденты. В этом плане грузинские банки стали наследовать общепринятый опыт европейских банков.

Если компании не удается подтвердить свою экономическую связь с Грузией, то грузинский банк не откроет банковский счет или же закроет существующий банковский счет после неудовлетворительного ответа компании на запрос офицера комплаенса.

Кстати, недавно мы столкнулись с тем, что швейцарский CIM Banque попросил своих клиентов предоставить подтверждение substance в стране регистрации. Это касается в том числе грузинских компаний.

ЭКОНОМИЧЕСКОЕ ПРИСУТСТВИЕ В ГРУЗИИ – КОНКРЕТНЫЕ МЕРЫ И СТОИМОСТЬ

Как показывает практика, недостаточно просто взять и арендовать какой-нибудь офис или коворкинг где-нибудь в Тбилиси. Это лишь один винтик в механизме, который мало о чем говорит банку.

Для создания полноценной картины экономического присутствия в Грузии, необходим именно комплекс мер.

К счастью, наш опыт, а также опыт наших клиентов доказал, что можно и нужно регистрировать компании в Грузии, а также открывать таким компаниям счета в грузинских банках. Нужно при этом лишь вдумчиво подойти к вопросу организации substance в Грузии.

В частности, меры для организации сабстасна в Грузии могут быть такими (и это не исчерпывающий перечень):

• Телефонный номер VOIP (Voice over IP), подключенный к мобильному

  Банк увидит, что у компании будет грузинский номер телефона с префиксом +995. Стоимость такого телефонного номера составляет ориентировочно 7 Евро в месяц.

• Номинальный директор – резидент Грузии

  На наш взгляд, это один из важнейших факторов, подтверждающих связь компании с Грузией в глазах банка. Причина простая: если директор компании живет в Грузии, это значит, что управление компанией происходит на территории Грузии. При этом, грузинская правовая система не знакома с институтом «номинального сервиса», который свойственен странам с англо-саксонской системы права (например, Кипру, Великобритании, Гонконгу многим офшорам). С точки зрения закона, грузинский «номинальный» директор является вполне реальным. Стоимость услуг директора может составлять от 120 Евро месяц. При этом, желательно, чтобы директор был официально трудоустроен в штат компании и получал заработную плату, с которой уплачивается подоходный налог в размере 20%, а также пенсионный налог в размере 4%. Естественно, что столь мизерная зарплата для банка может выглядеть странной. В идеале – платить директору зарплату в размере хотя бы 200 Евро в месяц.

• Бухгалтер в Грузии

  Получать бухгалтерский сервис в Грузии можно двумя способами. Первый – заключить контракт с бухгалтерской компанией, в соответствии с которым, передать все обязанности по ведению и подаче отчетности на аутсорс. Второй – взять в штат бухгалтера и платить ему зарплату. Второй способ считается лучше с точки зрения комплаенса грузинского банка. Стоимость услуг бухгалтера в Грузии может составлять порядка 120 Евро месяц.

• Офис-менеджер в штате компании на зарплате

  Сама по себе - это достаточно бесполезная, на наш взгляд, должность. Однако, если в компании будет три человека в штате на зарплате: директор, бухгалтер и, например, офис-менеджер, то это откроет перед нами любые двери грузинских банков. У компании появится возможность оформить зарплатный проект в грузинском банке, что практически гарантирует, что компания будет восприниматься банком как «местная» и что банк будет обслуживать её долго и счастливо. Стоимость услуг офис-менеджера от 50 Евро месяц.

• Веб-сайт компании с переводом на грузинский язык

  Самое простое решение – это создание одностраничной лендинга на нескольких языках. Если Вы не владеете грузинским языком, мы можем организовать качественный перевод Вашего сайта на грузинский язык. Стоимость такой услуги может составлять от 150 Евро в зависимости от количества текста на сайте.

• Веб-сайт компании должен располагаться в грузинской доменной зоне GE

  Стоимость аренды доменной зоны – порядка 1 Евро в месяц;

• Аренда офиса в Грузии

  Обойдется Вам в 200-300 Евро в месяц. Для банка – это идеальный вариант, однако стоит также принимать во внимание, что при аренде офиса арендодатель очень часто просит внести предоплату за несколько месяцев вперед. По факту заключения договора аренды, делаете скан-копию такого договора и предоставляете в банк. Также, желательно проводить платежи за аренду офиса в безналичной форме через банковский счёт Вашей компании. Так, комплаенс банка будет видеть, что договор аренды не является фиктивным и что по нему реально проходят платежи. Если Вы решите арендовать место в коворкинге, то арендовать офис в Грузии не нужно.

• Аренда рабочего места в грузинском коворкинге

  Более бюджетный вариант по сравнению с арендой офисного пространства обойдется Вам 100 – 120 Евро в месяц за одного сотрудника. В некоторых случаях можно попробовать и обойтись арендой места в коворкинге, хотя более надежней опцией, естественно, будет аренда офиса;

• Грузинские контрагенты

  Это один из самых сложно реализуемых аспектов сабстанса в Грузии, если компания ведет международный бизнес, никак не связанный с грузинскими контрагентами. В таком случае, мы поможем Вам подобрать несколько грузинских контрагентов, с которыми можно будет заключить контракты и, при необходимости, показать такие контракты в банк. В качестве примера: можно договориться с грузинской веб-студией о заключении контракта на разработку веб-сайта и его ежемесячное поддержание. С другой стороны, если реализовать все вышеперечисленные меры по организации substance в Грузии, на отсутствие грузинских контрагентов банк может закрыть глаза.

Если резюмировать, то цена substance в Грузии вырисовывается такая:

ЧТО ДЕЛАТЬ ЕСЛИ ГРУЗИНСКОЙ КОМПАНИИ ЗАКРЫЛИ СЧЕТ, НО ВЫ РЕШИЛИ ВОССТАНОВИТЬ ЕГО

Представим себе ситуацию, что Ваша грузинская компания существует много лет и у неё был открыт счет в условном Bank of Georgia, TBC или другом грузинском банке. Вы и не подозревали, что в банковском секторе Грузии произошли какие-то изменения, но тут Вам прилетает запрос от комплаенса банка, в котором банк просит детально объяснить связь Вашей компании с Грузией.

Запрос от комплаенса банка может выглядеть вот так (реальный кейс с банком TBC):

Вы предпринимаете все усилия, чтобы ответить честно и максимально информативно на такой запрос банка. Но беда заключается в том, что в действительности Ваша компания никак не связана с Грузией, у Вас нет офиса в Грузии, сами Вы не являетесь резидентом Грузии и не обзавелись видом на жительство в Грузии.

Следующий шаг банка несложно предугадать, он просто предупредит Вас о закрытии счета и попросит перевести остаток средств на счет в другом банке или платежной институции в течение одного месяца, например.

Счет Вашей компании закрыли, однако Вы всегда можете «отступить» и «перегруппироваться», чтобы «пойти в наступление» на банк с новыми силами.

Прежде чем снова идти в банк, необходимо сделать всё необходимое, чтобы доказать банку, что Ваша компания имеет тесную экономическую связь с Грузией, арендует офисное помещение, управляется с территории Грузии. Если сделать всё по уму, то банк заново откроет счет для Вашей компании и уже будет удовлетворен, что компания соответствует всем требованиям банковского комплаенса.

ЧТО ДЕЛАТЬ ЕСЛИ СЧЕТ НУЖЕН, НО НЕТ ВОЗМОЖНОСТИ ОПЛАЧИВАТЬ SUBSTANCE

И такие ситуации случаются весьма часто.

В таком случае Вам следует довольствоваться открытием счета какой-нибудь в платежной системе.

Paysera, к примеру, может служить вполне реальной альтернативой банковскому счету.

ПОЧЕМУ ВАМ СЛЕДУЕТ ОБРАТИТЬСЯ В TAXTERS ДЛЯ ОРГАНИЗАЦИИ SUBSTANCE В ГРУЗИИ

Всё очень просто: мы фанаты своего дела и доводим каждый кейс до его логического завершения. Если Вашей целью было открыть счет в грузинском банке, то мы сделаем всё возможное, чтобы такой счёт был открыт, и Вы не потратили время и деньги на организацию сабстанса впустую.

Те меры, которые мы предлагаем, проверены опытом взаимодействия с грузинским банками, и они уже успели доказать свою эффективность в разных кейсах наших клиентов.

Также мы осознаем, что каждый клиент и его бизнес индивидуален. Соответственно, мы никогда не руководствуемся шаблонными решениями. Для каждого нашего клиента проявляется индивидуальный подход к решению его головной боли.

Жмите на кнопку ниже, оставляйте заявку, и мы проконсультируем Вас!