Открытие счета в OCBC Wing Hang Bank

Мы предлагаем услугу сопровождения открытия корпоративного счёта в OCBC Wing Hang Bank (China) Limited. Открытие счёта происходит в отделении банка провинции в Шэньчжэнь (Shenzhen), материковый Китай.

В процессе работы с банковским счётом клиент может рассчитывать на нашу полную поддержку при взаимодействии с банком. Мы стремимся к тому, чтобы связь между банком и клиентом была организована качественно, эффективно, и чтобы открытый счёт просуществовал как можно дольше.

Виды деятельности, которые приветствуются банком OCBC

На каждую операцию банку необходимо предоставлять всю сопутствующую документацию: товарно-транспортные накладные, контракты, инвойсы и прочие документы, подтверждающие реальность сделок.

Компаниям из каких юрисдикций можно открыть счет в OCBC

1. Гонконг;

2. Великобритания (LTD, LLP, LP);

3. Сейшельские острова;

4. Британские Виргинские острова;

5. Маршалловы острова.

Есть ли ограничения для бенефициаров из стран СНГ

Нет, банк не ограничивает открытие счета, если бенефициар компании является гражданином Украины, России Беларуси или других стран, которые зачастую считаются высокорисковыми.

Важно, чтобы калибр бенефициара компании соответствовал калибру бизнеса компании. Это означает, что водители, инструкторы по лыжам или прочие "фунты" не будут восприняты банков в качестве реального конечного собственника бизнеса.

Отношение банка OCBC к номинальному сервису

Допускается наличие номинальных директоров и номинальных акционеров в структуре компаний, если правоотношения между ними и бенефициаром закреплены надлежащим образом (соглашением о предоставлении номинального сервиса, трастовой декларацией).

Как упоминалось выше, не допускается использование так называемых «номинальных бенефициаров».

Валюты, в которых открывается счет в OCBC

Счёт бивалютный:

• USD;
• EUR.

Тарифы OCBC Shenzhen

Какие документы и информация нужны для открытия счета в банке OCBC Wing Hang Bank (China) Limited

Информация по Компании:

• Адрес компании;
• Имена всех директоров;
• Имена всех акционеров / бенефициаров;

Блок информации KYC (Know Your Customer):

• Подробное описание деятельности;
• Страна, в которой преимущественно ведется бизнес;
• Наличие выписок по другим банковским счетам или счетам в платежных системах;
• Бэкграунд бенефициаров / резюме;
• Бэкграунд директоров / резюме;
• Названия контрагентов по входящим платежам;
• Названия контрагентов по исходящим платежам;
• Наличие аффилированных (связанных) компаний;
• Ожидаемый ежегодный оборот;
• Основание платежа для входящих транзакций;
• Основание платежа для исходящих транзакций.

Документы по компании, необходимые для открытия счета в OCBC:

• Стандартный комплект уставных документов (устав, свидетельство о регистрации);

• Свежая выписка из регистра компаний (не старше 3 месяцев);

• Прочие документы, подтверждающие корпоративную структуру компании и регламентирующие правоотношения между бенефициарным собственником и номиналами, если таковые есть в структуре компании;

• Важно! При открытии счета на гонконгскую компанию, корпоративные документы компании не нужно заверять чиновником по клятвам или нотариусом в Гонконге, а также не нужно их апостилировать.

Документы по каждому директору, акционеру / бенефициару:

• Паспорт для выезда за рубеж;
• Подтверждение места жительства - счет за коммунальные услуги или внутренний паспорт с пропиской;
• Резюме (CV).

Документы, подтверждающие предыдущий опыт ведения бизнеса (proof of business):

• выписки по счетам;

• первичные документы: контракты, инвойсы, транспортные накладные;

• можно предоставить документы не по компании, для которой открывается счет (если, например, она новая), а по другой существующей компании, которая связана с тем же бенефициаром;

• в некоторых случаях можно дополнительно предоставлять рекомендательные письма от контрагентов и партнеров по бизнесу.

Процедура открытия счета в OCBC Bank China

1. Вы высылаете нам в электронной форме необходимые документы и информацию;
2. На основании полученных данных мы заполняем анкету;
3. На основании заполненной анкеты и полученных документов, мы получаем предварительное согласие банка на открытие счёта (так называемый «pre-check»). В среднем, банку требуется 3-4 рабочих дня чтобы одобрить или отклонить заявку;
4. После получения от банка подтверждения возможности открытия счета, о чем мы Вам оперативно сообщим, Вам необходимо оплатить 50% от стоимости нашего юридического сопровождения для старта процедуры открытия счета;
5. После старта процедуры, в течение 2-3 рабочих дней банк готовит и высылает по указанному клиентом адресу анкеты на подпись. По факту подписания анкет мы согласовываем с Вами и резервируем дату и время для проведения видео-интервью с банком;
6. Интервью с менеджером банка проводится на английском языке через китайское приложение. Мы поможем Вам установить его. Интервью короткое и максимально формальное. Его цель – идентификация клиента. Во время интервью нужно показать оригиналы корпоративных документов. После интервью анкеты и подписанные копии некоторых документов (корпоративных и личных) необходимо отправить обратно в Китай, по указанному нами адресу.
7. Получив анкеты, банк осуществляет непосредственное открытие счета, которое занимает от 5 до 10 рабочих дней. Выпуск токенов (устройства для авторизации в интернет-банке, формирования платежных поручений, подтверждения платежей) занимает дополнительно до 4 рабочих дней;
8. Далее мы пересылаем Вам все необходимое для управления счетом по указанному Вами адресу;
9. Вам необходимо оплатить оставшиеся 50% от стоимости нашего юридического сопровождения;
10. Важный нюанс! Счет будет работать ровно два месяца с момента его открытия. В течение этих двух месяцев директор компании должен посетить отделение банка в Шэньчжэнь для прохождения идентификации. Если в течение двух месяцев директор не посещает Шэньчжэнь и не проходит идентификацию, операции по счету будут приостановлены банком до тех пор, пока идентификация не будет пройдена. С учётом того факта, что Китай фактически перестал выдавать визы в связи с пандемией COVID, визит в Шэньчжэнь может оказаться невыполнимой задачей. Принимая это во внимание, нам удалось договориться с банком об удаленной идентификации директора компании. При удаленной процедуре, дополнительно назначается поверенный, который посетит банк от лица компании и её директора для прохождения идентификации. При этом, у такого поверенного должен быть при себе оригинал заграничного паспорта директора компании и оригиналы корпоративных документов компании. Это значит, что паспорт директора необходимо будет выслать курьерской службой DHL в Шэньчжэнь. Поскольку паспорта по общему правилу запрещено отправлять за рубеж в качестве посылки, их приходиться маскировать в записную книгу / блокнот или журнал. После того, как идентификация проведена с помощью поверенного, счёт компании становится полностью рабочим, а директору больше не нужно лично посещать Шэньчжэнь. Мы возвращаем Вам оригинал паспорта директора (тоже курьерской службой DHL), а также корпоративные документы компании. Услуги поверенного являются платными и не входят в стоимость нашего юридического сопровождения процедуры открытия счета.

Управление банковским счетом OCBC China

Управление счетом осуществляется посредством интернет-банкинга и двух токенов (один для формирования платежного поручения, второй – для его подтверждения). Токены, в свою очередь, управляются через смс-сообщения. Специально для этой цели в процессе открытия счета мы организуем покупку, регистрацию и активацию двух китайских сим-карт.

Срок выполнения платежей банком жестко регламентирован и составляет всего 1 рабочий день.

Оперативная работа налажена благодаря личному контакту с менеджерами банка. В дальнейшем мы сопровождаем Ваше общение с банком: ежегодную KYC-процедуру – подачу обновленных документов, подачу данных и документов в случае изменения структуры компании.

Преимущества открытия счета в OCBC вместе с Taxters

После открытия счета мы консультируем Вас на предмет корректности работы с банком с той целью, чтобы счет просуществовал максимально долгий срок. Мы будем доступны для помощи в разрешении любой затруднительной ситуации с банком, если таковые возникнут. Отдельным направлением нашей деятельности является составление комплексных ответов на запросы комплаенс-отделов банков. Часто с виду крайне простая ситуация требует нестандартного подхода для ее разрешения. Опыт разрешения сотен проблемных ситуаций между банком и клиентом позволяет нам оперативно находить релевантные и эффективные решения.

Читайте также наш подробный обзор по открытию счетов в иностранных банках.

Жмите на кнопку ниже, оставляйте заявку и мы Вас проконсультируем!