1. Главная
  2. Услуги
  3. Открытие счетов в банках
  4. Открытие корпоративного счета в гибралтарском MoneyCorp Bank

Открытие корпоративного счета в гибралтарском MoneyCorp Bank

Почему стоит открыть счет в MoneyCorp Bank

Moneycorp Bank Limited находится в Гибралтаре, а его материнская структура - в Великобритании и является крупнейшим локальным брокером по обмену валют и платежам.

Группа Moneycorp обслуживает растущие потребности в сфере иностранной валюты и платежей международных компаний, импортеров и экспортеров, а также онлайн-продавцов. В числе клиентов находятся такие гиганты как Virgin Atlantic, Gatwick airport, G4S.

Moneycorp Bank конкурирует с ведущими мировыми банками в разрезе услуг оптовой конвертации валюты, а такжке по сложным структурированным продуктам и мультивалютным счетам.

Имея офисы по всему миру, банк известен тем, что предоставляет исключительное обслуживание и индивидуальный подход к клиентам. Их главным девизом является «Глобальная компания с местным опытом».

С момента основания в 1979 году корпорация помогает предприятиям и частным лицам достигать своих целей и управлять своими средствами.

Преимущества MoneyCorp Bank для бизнес-клиентов

MoneyСorp Bank предлагает корпоративным клиентам широкий спектр услуг по обмену иностранной валюты: от простых международных бизнес-платежей и до более сложных стратегий управления валютными рисками.

Также банк предлагает:

  • Высококонкурентные тарифы и низкие комиссии за переводы с доступом к обмену и совершению международных деловых платежей по телефону или через Интернет;
  • Возможность совершать корпоративные валютные платежи круглосуточно с доступом через безопасную онлайн-платформу;
  • Возможность просматривать историю транзакций через банковскую онлайн-платформу, которая предлагает подробные отчеты и управленческую информацию;
  • Отслеживание платежей и настройку автоматического уведомления получателя;
  • Услуги страхования, управления фондами прямых инвестиций, управления активами, потребительского финансирования, банковского дела и управления капиталом;
  • Надежную защиту депозита: MoneyСorp Bank подпадает под действие схемы гарантирования вкладов Гибралтара (100 тысяч EUR).

Документы и информация для открытия счета в MoneyCorp Bank

Для открытия счета компания, её владельцы и директора должны пройти процедуру Know Your Customer (KYC) и Customer Due Diligence:

  1. KYC требуется в отношении всех директоров компании. Необходимо предоставить:
  • Документ, подтверждающий личность: действующий паспорт / водительское удостоверение с фотографией / национальное удостоверение личности;
  • Документ, подтверждающий адрес регистрации (прописки): счет за коммунальные услуги не старше 3 месяцев / налоговую квитанцию местного органа власти (должна быть действительной на текущий год) / выписку из банка не старше 3 месяцев / договор аренды.
  1. Свидетельство о регистрации компании;
  2. Если акционером является траст, потребуется выписка из договора о доверительном управлении с указанием всех сторон траста, а также KYC учредителя, протектора (если применимо) и любых бенефициаров;
  3. Банковские выписки за последние три месяца;
  4. Если акционером является номинальная компания, потребуется копия номинального соглашения, подтверждающая личность конечного бенефициарного владельца (вместе с KYC);
  5. Последние копии (2х будет достаточно) счетов-фактур (инвойсов), выставленных и полученных компанией (не требуется, если у компании есть собственный веб-сайт);
  6. Банк должен будет самостоятельно подтвердить номер телефона, указанный в форме Соглашения о счете. Обычно это осуществляется путем звонка или отправки смс сообщения.

Тарифы MoneyCorp Bank

Комиссии за открытие счета отсутствуют.
Стоимость отправки платежа начинается с 15 GBP.
Другие сборы за обслуживание применяются только в том случае, если на счете нет операций обмена валют и если у клиента есть большой баланс в валюте (например, евро), который генерирует отрицательные проценты.

  • Стандартная базовая ставка для SWIFT - 15.00 GBP;
  • Обычный перевод в валюте GBP со сроком исполнения до 2 дней - 00 GBP или 5.00 GBP. (Обычно оплата уходит в тот же день);
  • SEPA-платеж - от 00 EUR до 3.00 EUR;
  • Счет для открытия, хранения и получения средств на 100% бесплатен: без ежемесячной, ежеквартальной или ежегодной платы;
  • Со счетов, открытых в EUR или швейцарских франках, будет взиматься «плата за хранение в EUR», если баланс превышает установленный порог. Лимит составляет до 500 000 EUR.

Компании из каких юрисдикций могут открыть счет?

MoneyCorp Bank открывает счета компаниям из таких юрисдикций:

  • Норвегия;
  • Швейцария;
  • Великобритания, а также её территории (банк принимает на обслуживание LP/LLP/LTD);
  • Страны Африки;
  • ОАЭ (как фризона, так и mainland). При этом необходима свежая выписка из регистра, где видна структура: директор и акционер;
  • Саудовская Аравия;
  • Израиль;
  • Турция;
  • БВО;
  • Кюрасао;
  • Багамы;
  • Сейшельские острова;
  • Гонконг;
  • Сингапур.

Что касается бенефициаров и директоров, они могут находиться в Европейском Союзе (ЕС) или в любой точке мира, если компания управляется за пределами ЕС.
Требований к гражданству/резидентству директора/UBO нет.

Важно!
Так как основной бизнес банка - это конвертации валют по выгодному курсу, то у компании-заявителя обязательно должна быть потребность в конвертациях валюты (например, компания покупает товар или услугу в Европе за EUR и продает в Азии за USD).

Обязательного порога сумм конвертации нет, но по умолчанию банк менее заинтересован в открытии счета компаниям, у которых сумма конвертации в год меньше 100 тысяч EUR/USD.

Процедура открытия счета в MoneyCorp Bank

  1. Сначала мы попросим предоставить вводную информацию по компании:
  • Краткое, но четкое описание бизнеса, адрес сайта;
  • Юрисдикция компании, наличие лицензии на деятельность;
  • Планируемые обороты в месяц;
  • Валюты открытия счета;
  • Из каких стран планируются поступления, в какой валюте и за что? Пример договора или инвойса;
  • В какие страны планируются перечисления, в какой валюте и за что? Пример договора или инвойса;
  • Страны проживания / налоговое резидентство бенефициаров и директоров и/или доверенных лиц.
  1. Далее, если банк дает предварительное согласие, начинается процесс сбора и подачи всех документов.
  2. Документы банк рассматривает 1-2 недели;
  3. В конце открывается счет в нужных валютах, выдается IBAN для каждого счета и предоставляется доступ к онлайн банкингу.

Сроки открытия счета

Документы рассматриваются банком 1-2 недели, а сам счет открывается в течение нескольких дней.

Преимущества открытия счета вместе с Taxters

Перед подачей документов в банк наша компания поможет Вам:

  • заполнить все необходимые формы;
  • вести коммуникацию с менеджерами банка;
  • исправит (при необходимости) и подаст за Вас весь пакет документов для предварительной проверки банком;
  • поможет ответить на все вопросы менеджера в случае возникновения таких.

Помимо всего прочего, наша команда имеет 10-летний опыт в сфере консалтинга и подберет самый оптимальный вариант для Вас и Вашей компании, если счет в Moneycorp Bank не подойдет.

Здравствуйте! Для мгновенной связи напишите нам в удобный для Вас мессенджер