Открытие корпоративного счета в гибралтарском MoneyCorp Bank

Почему стоит открыть счет в MoneyCorp Bank

Moneycorp Bank Limited находится в Гибралтаре, а его материнская структура - в Великобритании и является крупнейшим локальным брокером по обмену валют и платежам.

Группа Moneycorp обслуживает растущие потребности в сфере иностранной валюты и платежей международных компаний, импортеров и экспортеров, а также онлайн-продавцов. В числе клиентов находятся такие гиганты как Virgin Atlantic, Gatwick airport, G4S.

Moneycorp Bank конкурирует с ведущими мировыми банками в разрезе услуг оптовой конвертации валюты, а такжке по сложным структурированным продуктам и мультивалютным счетам.

Имея офисы по всему миру, банк известен тем, что предоставляет исключительное обслуживание и индивидуальный подход к клиентам. Их главным девизом является «Глобальная компания с местным опытом».

С момента основания в 1979 году корпорация помогает предприятиям и частным лицам достигать своих целей и управлять своими средствами.

Преимущества MoneyCorp Bank для бизнес-клиентов

MoneyСorp Bank предлагает корпоративным клиентам широкий спектр услуг по обмену иностранной валюты: от простых международных бизнес-платежей и до более сложных стратегий управления валютными рисками.

Также банк предлагает:

• Высококонкурентные тарифы и низкие комиссии за переводы с доступом к обмену и совершению международных деловых платежей по телефону или через Интернет;
• Возможность совершать корпоративные валютные платежи круглосуточно с доступом через безопасную онлайн-платформу;
• Возможность просматривать историю транзакций через банковскую онлайн-платформу, которая предлагает подробные отчеты и управленческую информацию;
• Отслеживание платежей и настройку автоматического уведомления получателя;
• Услуги страхования, управления фондами прямых инвестиций, управления активами, потребительского финансирования, банковского дела и управления капиталом;
• Надежную защиту депозита: MoneyСorp Bank подпадает под действие схемы гарантирования вкладов Гибралтара (100 тысяч EUR).

Документы и информация для открытия счета в MoneyCorp Bank

Для открытия счета компания, её владельцы и директора должны пройти процедуру Know Your Customer (KYC) и Customer Due Diligence:

1. KYC требуется в отношении всех директоров компании. Необходимо предоставить:

• Документ, подтверждающий личность: действующий паспорт / водительское удостоверение с фотографией / национальное удостоверение личности;
• Документ, подтверждающий адрес регистрации (прописки): счет за коммунальные услуги не старше 3 месяцев / налоговую квитанцию местного органа власти (должна быть действительной на текущий год) / выписку из банка не старше 3 месяцев / договор аренды.

2. Свидетельство о регистрации компании;
3. Если акционером является траст, потребуется выписка из договора о доверительном управлении с указанием всех сторон траста, а также KYC учредителя, протектора (если применимо) и любых бенефициаров;
4. Банковские выписки за последние три месяца;
5. Если акционером является номинальная компания, потребуется копия номинального соглашения, подтверждающая личность конечного бенефициарного владельца (вместе с KYC);
6. Последние копии (2х будет достаточно) счетов-фактур (инвойсов), выставленных и полученных компанией (не требуется, если у компании есть собственный веб-сайт);
7. Банк должен будет самостоятельно подтвердить номер телефона, указанный в форме Соглашения о счете. Обычно это осуществляется путем звонка или отправки смс сообщения.

Тарифы MoneyCorp Bank

Комиссии за открытие счета отсутствуют.
Стоимость отправки платежа начинается с 15 GBP.
Другие сборы за обслуживание применяются только в том случае, если на счете нет операций обмена валют и если у клиента есть большой баланс в валюте (например, евро), который генерирует отрицательные проценты.

• Стандартная базовая ставка для SWIFT - 15.00 GBP;
• Обычный перевод в валюте GBP со сроком исполнения до 2 дней - 00 GBP или 5.00 GBP. (Обычно оплата уходит в тот же день);
• SEPA-платеж - от 00 EUR до 3.00 EUR;
• Счет для открытия, хранения и получения средств на 100% бесплатен: без ежемесячной, ежеквартальной или ежегодной платы;
• Со счетов, открытых в EUR или швейцарских франках, будет взиматься «плата за хранение в EUR», если баланс превышает установленный порог. Лимит составляет до 500 000 EUR.

Компании из каких юрисдикций могут открыть счет?

MoneyCorp Bank открывает счета компаниям из таких юрисдикций:

• Норвегия;
• Швейцария;
• Великобритания, а также её территории (банк принимает на обслуживание LP/LLP/LTD);
• Страны Африки;
• ОАЭ (как фризона, так и mainland). При этом необходима свежая выписка из регистра, где видна структура: директор и акционер;
• Саудовская Аравия;
• Израиль;
• Турция;
• БВО;
• Кюрасао;
• Багамы;
• Сейшельские острова;
• Гонконг;
• Сингапур.

Что касается бенефициаров и директоров, они могут находиться в Европейском Союзе (ЕС) или в любой точке мира, если компания управляется за пределами ЕС.
Требований к гражданству/резидентству директора/UBO нет.

Важно!
Так как основной бизнес банка - это конвертации валют по выгодному курсу, то у компании-заявителя обязательно должна быть потребность в конвертациях валюты (например, компания покупает товар или услугу в Европе за EUR и продает в Азии за USD).

Обязательного порога сумм конвертации нет, но по умолчанию банк менее заинтересован в открытии счета компаниям, у которых сумма конвертации в год меньше 100 тысяч EUR/USD.

Процедура открытия счета в MoneyCorp Bank

1. Сначала мы попросим предоставить вводную информацию по компании:

• Краткое, но четкое описание бизнеса, адрес сайта;
• Юрисдикция компании, наличие лицензии на деятельность;
• Планируемые обороты в месяц;
• Валюты открытия счета;
• Из каких стран планируются поступления, в какой валюте и за что? Пример договора или инвойса;
• В какие страны планируются перечисления, в какой валюте и за что? Пример договора или инвойса;
• Страны проживания / налоговое резидентство бенефициаров и директоров и/или доверенных лиц.

2. Далее, если банк дает предварительное согласие, начинается процесс сбора и подачи всех документов.
3. Документы банк рассматривает 1-2 недели;
4. В конце открывается счет в нужных валютах, выдается IBAN для каждого счета и предоставляется доступ к онлайн банкингу.

Сроки открытия счета

Документы рассматриваются банком 1-2 недели, а сам счет открывается в течение нескольких дней.

Преимущества открытия счета вместе с Taxters

Перед подачей документов в банк наша компания поможет Вам:

• заполнить все необходимые формы;
• вести коммуникацию с менеджерами банка;
• исправит (при необходимости) и подаст за Вас весь пакет документов для предварительной проверки банком;
• поможет ответить на все вопросы менеджера в случае возникновения таких.

Помимо всего прочего, наша команда имеет 10-летний опыт в сфере консалтинга и подберет самый оптимальный вариант для Вас и Вашей компании, если счет в Moneycorp Bank не подойдет.