Открытие корпоративного счета в Paystree

О платежной системе Paystree

PAYSTREE LTD – финансовое учреждение, зарегистрированное в Англии и Уэльсе в декабре 2017 года и лицензированное FCA в качестве Уполномоченного учреждения электронных денег (Authorised Electronic Money Institution - AEMI) в соответствии с Правилами электронных денег 2011 года (E-money Regulations).

Правление компании имеет 12-летний опыт работы в финансовой сфере, управлении и развитии компании, а также предоставлении юридических услуг. Руководство компании - это высококвалифицированные руководители финансового сектора и других предприятий, которые обладают всеми необходимыми навыками и знаниями для обслуживания клиентов.

Основным направлением деятельности PAYSTREE являются финансовые услуги на основе системы электронного кошелька. PAYSTREE в основном ориентирована на средние и крупные компании, с самыми разными видами бизнес-деятельности: от информационных технологий, продаж и строительства до производства продуктов питания и сферы здравоохранения.

Бизнес-модель компании основана на классических банковских услугах, поддерживаемых IT-технологиями для более быстрых и эффективных платежей (по сравнению с традиционными банками). PAYSTREE фокусируется на полностью цифровых банковских услугах с помощью удобного современного мобильного приложения, которое мгновенно отправляет уведомления в режиме реального времени после совершения покупки. Такой вариант также позволит максимально быстро информировать покупателя о совершенных им действиях и покупках. По сути, клиенты могут отслеживать свои расходы и даже определять, произошли ли мошеннические действия. Чтобы войти в банковский счет, клиенты могут использовать свой отпечаток пальца, зарегистрированный через мобильное устройство и аутентифицированный платформой PAYSTREE, что ускоряет весь процесс входа в систему.

Кто может открыть счет в платежной системе Paystree?

Целевые клиенты платежной системы – это международные торговцы товарами и услугами, дистрибьюторы, логистика и транспорт, e-commerce, крипта.

Предпочтительная география клиентов – страны СНГ, Украина и Европа.

Какие документы / информация необходимы для открытия счета в Paystree?

Для открытия корпоративного счета потребуется предоставить:

Свидетельство о регистрации компании.
Устав компании.
Решение о назначении директора.
Документ, в котором указаны активный статус компании, юридический адрес, действующие директор(а) и акционер(ы).
Это может быть выписка из регистра предприятий или Сертификат Инкамбенси. Документ должен быть апостилирован и должен быть не старше 6-и месяцев.
Если в структуре юридического лица есть корпоративные директора / партнеры / акционеры, то необходимо предоставить копии Сертификатов Инкамбенси по каждому директору / партнеру /акционеру не старше 6-и месяцев.
Трастовая Декларация (если бенефициар не является акционером компании).
Апостилированная доверенность (если требуется).
Структура владения компанией в виде схемы.
Копии паспортов всех директоров, поверенных подписантов, а также акционеров и бенефициаров, которые владеют более 25% акций компании.
Подтверждение адреса проживания всех директоров, поверенных подписантов, а также акционеров и бенефициаров, которые владеют более 25% акций компании). Документ принимается на русском или английском языках. Достаточно незаверенной скан копии.
Фотография (селфи) управителя счетом с развернутым паспортом в руках.
CV бенефициара.
Документы подтверждающие благосостояние бенефициара (например: банковская выписка с личного счета за последние 6 месяцев, в которой видны доходы бенефициара или налоговая декларация).

*Выделенные документы должны быть апостилированы отдельно или в одной сшивке.

Для открытия личного счета потребуется предоставить:

Копию действующего паспорта.
Подтверждение адреса проживания распорядителя по счету не старше 3-х месяцев (коммунальные платежи / банковская выписка или справка / счет за мобильный телефон). Документ принимается на русском или английском языках. Достаточно незаверенной скан копии.
Документы подтверждающие благосостояние частного лица (например: банковская выписка с личного счета за последние 6 месяцев, в которой видны доходы или налоговая декларация).

Процедура открытия счета в Paystree

Счет можно открыть удаленно. В процессе необходимо предоставить вышеупомянутые документы и информацию по компании / физическому лицу.

Наша команда, безусловно, поможет в получении и проконсультирует Вас касательно формата каждого из всего пакета документов.

После этого наша команда свяжется с менеджером платежной системы и запустит процесс открытия счета для Вас или Вашей компании.

Следующим этапом будет подача онлайн заявки и верификация управителей счетом / акционеров / директора.

Услуги Paystree

Открытие и обслуживание частных и бизнес счетов;
P2P-платежи;
SEPA и международные SWIFT платежи;
Конвертация валют;
Выдача платежных карт для частных лиц резидентов ЕС;
Электронное выставление счетов;
Услуги интернет эквайринга;
Сотрудничество в качестве нашего EMD агента для создания WHITE LABLE проектов.

Преимущества платежной системы Paystree

Регистрация занимает до часу времени, после получения нами всех необходимых документов и информации;
Благодаря удобным функциям мобильного приложения, открывается доступ к понятному управлению средствами (загрузка, оплата, перевод, выплаты);
Доступ к мультивалютному кошельку;
Возможность подключения к системе нескольких банковских счетов / кредитных карт;
Интеграция с денежными переводами Visa и MasterCard;
Простой и удобный интерфейс - актуальная информация о расходах пользователей - история, аналитика, планирование;
Поддержка нескольких языков;
Мобильное приложение поддерживается как iOS, так и Android.

Безопасность и надежность платежной системы Paystree

Создатели PAYSTREE разработали и внедрили ряд политик, процедур и руководств для регулирования внутреннего контроля, снижения основных бизнес-рисков и обеспечения соблюдения действующих норм. Сосредоточенность руководства на поддержании высокого уровня контроля была и остается приоритетной задачей и гарантом для пользователей.

PAYSTREE регулируется следующим образом:

1. Внедрение и соблюдение AML политик (Anti-Money Laundering policy);

2. Процедура принятия новых клиентов (New Customer take-on Procedure);

3. Политика KYC (Know Your Client);

4. Политика защиты данных (Data Protection Policy);

5. Руководство по предупреждению финансовых преступлений (Financial Crime Prevention manual);

6. Условия рамочного платежа (Framework Payment Terms and Conditions).

Тарифы и комиссии

Стоимость открытия и обслуживания корпоративного счета в PAYSTREE зависит от нескольких факторов:

Структура компании (резидентство бенефициаров и самой компании);
Вид деятельности компании.

В зависимости от уровня риска деятельности, тарифы для компании делятся на:

Зеленый

Клиент - юридическое лицо из ЕС / ЕЭЗ;
Реестр компаний в юрисдикции юридического лица открыт;
Бенефициарный владелец юридического лица зарегистрирован как лицо со значительным контролем (PSC);
Прямое владение юридическим лицом (без номинального обслуживания);
Прозрачная и низкорисковая бизнес-деятельность юридического лица;
Наличие документации по хозяйственной операции, подтверждающей объем (активность) и законность хозяйственной деятельности.

Голубой

Клиент является юридическим лицом не из ЕС / ЕЭЗ;
Реестр компаний в юрисдикции юридического лица не является публичным и закрытым;
Косвенное владение Юридическим лицом (номинальный сервис);
Бизнес-деятельность, сопряженная с риском (предмет комплаенс-скоринга);
Холдинговые компании.
Многоуровневая корпоративная структура собственности юридического лица, требующая дополнительного сбора и обработки корпоративной документации.

Красный

Клиент - юридическое лицо из ЕС / ЕЭЗ из вне ЕС / ЕЭЗ, которое ведет бизнес с высоким уровнем риска и / или в юрисдикции регистрации высокого риска (страны / территории).

	Зеленый тариф	Голубой тариф	Красный тариф
Плата за рассмотрение заявки (Комиссия оплачивается при подаче заявки на открытие счета. Уплаченная комиссия не возвращается, если в открытии счета отказано)	250 EUR	500 EUR	1000 EUR
Открытие счета	150 EUR	500 EUR	1000 EUR
Входящие платежи по SEPA (Переводы SEPA допустимы только в пределах Европейской экономической зоны (ЕЭЗ))	0 EUR	0 EUR	0,1% (min 25 EUR, max 100 EUR)
Исходящие платежи по SEPA (Переводы SEPA допустимы только в пределах Европейской экономической зоны (ЕЭЗ))	30 EUR	75 EUR	100 EUR
Входящие платежи по SWIFT	10 EUR	25 EUR	0,2% (min 25 EUR)
Исходящие платежи по SWIFT	0,15% (min 25 EUR, max 150 EUR)	0,2% (min 30 EUR, max 200 EUR)	0,5% (min 30 EUR)
Внутренний перевод	0 EUR	10 EUR	50 EUR
Минимальный остаток по счету (Возвращается после закрытия счета)	300 EUR	500 EUR	30000 EUR
Ежемесячная оплата	50 EUR	75 EUR	200 EUR
Закрытие счета	200 EUR	300 EUR	1000 EUR
Запрос на отмену платежа	100 EUR	100 EUR	100 EUR
Корректировка платежа	50 EUR	50 EUR	50 EUR
Изменение контактной информации (Комиссия за изменение контактной информации: номер мобильного телефона, e-mail)	50 EUR	50 EUR	50 EUR
Официальное изменение компании (Комиссия за официальную смену компании: бенефициарного владельца, директора, поверенного)	250 EUR	250 EUR	250 EUR
Юридическое администрирование (Почасовая оплата)	150 EUR	150 EUR	150 EUR
Подтверждение платежа SWIFT	25 EUR	25 EUR	25 EUR
Рекомендательное письмо	50 EUR	50 EUR	50 EUR

Запрещенные юрисдикции и виды деятельности компании

PAYSTREE не обслуживает клиентов (физических и юридических лиц), которые каким-либо образом прямо или косвенно связаны с такими странами:

Афганистан, Албания, Барбадос, Ботсвана, Буркина-Фасо, Бурунди, Камбоджа, Каймановы острова, Чад, Коморские Острова, Конго, Куба, Демократическая Республика Конго, Эритрея, Экваториальная Гвинея, Гана, Гвинея-Бисау, Гаити, Гондурас, Иран, Ирак, Ямайка, Ливия, Маврикий, Марокко, Мьянма, Никарагуа, Северная Корея (Корейская Народно-Демократическая Республика (КНДР)), Пакистан, Сенегал, Сомали, Южный Судан, Судан, Сирия, Туркменистан, Уганда, Венесуэла, Йемен, Зимбабве.

PAYSTREE не обслуживает клиентов (физических и юридических лиц), которые каким-либо образом прямо или косвенно связаны с такими территориями:

Крым, Севастополь, Палестинская территория

Виды деятельности компании, которые PAYSTREE не поддерживает:

Adult контент.
Торговля оружием или его частями, которые могут быть использованы в производстве оружия.
Оборудование для обеспечения безопасности и борьбы с беспорядками (или любое устройство, которое может нарушать права человека).
Промышленный шпионаж.
Опасные биологические, химические или ядерные материалы.
Торговля органами человека или животных.
Торговля людьми.
Финансовые пирамиды.
Бинарные опционы.
Нелицензионные финансовые услуги (если требуется лицензия).
Продажа или распространение краденого, контрафактного товара.
Наркотики.
Ведение бизнеса, требующего лицензии или специального разрешения, без получения такой лицензии.
Маркетинговые услуги call-центра для неопределенных товаров и услуг.
Продажа, размещение, распространение, производство или продвижение оскорбительных материалов, включая материалы, которые подстрекают или пропагандирует расовую ненависть или дискриминацию по признаку пола, расы, религии, национального происхождения, физических способностей, сексуальной ориентации или возраста.
Нелицензированная деятельность брокера FX.
Схема быстрого обогащения (Краткосрочные инвестиции с очень высокой прибылью).
Действия, направленные на обход средств контроля безопасности (оборудование, программное обеспечение).
Нерегулируемые фармацевтические препараты / пищевые добавки (если требуется специальная лицензия / разрешение): наркотики, стероиды, другие опасные для здоровья товары, домашние алкогольные напитки, сигареты и табак.
Пиратство или нелегальный стриминг.
Поддельные товары и нарушение прав интеллектуальной собственности, предметы, нарушающие чью-либо собственность.
Нелицензированные благотворительные организации.
Политические / религиозные организации.

Почему Taxters?

Прежде чем предложить Вам какую-либо из платёжных систем, наша команда проводит анализ всех возможных решений и предлагает самые релевантные из них.

В стоимость наших услуг также всегда включен полный pre-check сразу в нескольких платежных системах для того, чтобы у клиента всегда был выбор.

Наши сотрудники проконсультируют Вас по всем вопросам: от заполнения необходимых форм до первого успешного платежа на Вашем новом счете. Мы покажем и научим Вас, как воспользоваться всеми преимуществами корпоративного счета в PAYSTREE, как быстро и удобно оформлять платежи и ответим на все интересующие вопросы. Мы также подскажем, как правильно пройти процедуру KYC в процессе открытия и при работе со счетом.

Просто нажмите на кнопку «Быстрая консультация», и мы ответим на всем Ваши вопросы!

Регистрация иностранных компаний