Открытие счета в EMERALD 24

Emerald 24 – что это?Emerald 24 – что это?

Emerald 24 – это платежная платформа, с полным названием Emerald Financial Group Ltd. Зарегистрированная в Великобритании в 2018 году. Несмотря на то, что Emerald 24 – относительно молодая компания на рынке, она не уступает надежностью и качеством таким гигантам как Transferwise или PaySera.

Emerald 24 является лицензированным поставщиком финансовых услуг, работающим по лицензии британского решулятора FCA. EMERALD 24 имеет свой собственный код BIC (SWIFT), а также местный код сортировки в Великобритании для выдачи клиентам уникальных номеров IBAN.

Все системы EMERALD, переводы, транзакции и инфраструктура защищены межсетевыми экранами полного стека, антивирусными программами, двухфакторной аутентификацией и постоянным тестированием на проникновение. Кроме того, проводится как пассивный, так и активный мониторинг трафика, строгие политики паролей и обучение сотрудников, для того, чтобы избежать несанкционированного доступа.

Культура компании EMERALD 24Культура компании Emerald 24

В фундамент работы Emerald 24 заложена культура прозрачности, надежности корпоративного управления, коммуникации с клиентом и сотрудничества для достижения своих целей и целей клиента.

Прозрачность работы платежной системы разработана для принятия необходимых мер для обнаружения мошенничества. Транзакции анализируются в режиме реального времени на основе подхода больших данных, когда все аспекты перевода, включая настоящего отправителя и конечного получателя, сопоставляются с известными схемами мошенничества. Такие методы распознавания образов, поддерживаемые надежной технологической инфраструктурой, предлагают комплексный подход к обнаружению мошенничества и обеспечению соответствия требованиям.

Отчеты в режиме реального времени по продуктам EMERALD создают точные и прозрачные профили всех клиентов и используются структурах управления рисками и соблюдения нормативных требований.

Надежность EMERALD проявляется в том, что при работе с клиентами, платежная система применяет рекомендации по принципам, выданным Базельским комитетом по банковскому надзору (Basel Committee on Banking Supervision). BCBS является основным мировым органом, устанавливающим стандарты пруденциального регулирования банков, и служит форумом для регулярного сотрудничества по вопросам банковского надзора. Поэтому использование его рекомендаций – очень важно для банков и компаний, поставляющих финансовые услуги.

Кто может открыть счет в Emerald 24?

Счет в платежной системе EMERALD может открыть как юридическое лицо так и физическое, а также резиденты и нерезиденты ЕС.

К примеру, платформа доступна компаниям как из ЕС (с партнерами резидентами / нерезидентами ЕС в ней), так и компаниям, зарегистрированным вне ЕС.

Платформа доступна также физическим лицам с резидентством ЕС и без такого.

Документы для открытия счета в Emerald 24Какие документы необходимы для открытия счета в Emerald 24?

Для открытия счета необходимы такие документы:

РЕГИСТРАЦИОННЫЕ ДОКУМЕНТЫ КОМПАНИИ

  • Учредительные (решение / договор, устав) и регистрационные документы (справка из регистра и / или документ о регистрации юридической персоны);
  • Актуальные документы, подтверждающие правовой статус (справка из регистра / Certificate of Good Standing), предоставляются, если данную информацию невозможно получить из открытых источников;
  • Документы, подтверждающие актуальные официальные лица предприятия (директоров, членов правления) и собственников долей капитала / акций (это могут быть следующие документы: справка из регистра / Certificate of Incumbency / Minutes of Directors’ Meeting / Share Certificate / Register of shareholders и др.);
  • Документы, подтверждающие права истинного выгодополучателя (Declaration of Trust / Deed of Trust / Agreement on the provision of nominee services и др.). В документах должны быть указаны точные данные персоны;
  • Документ, подтверждающий права представителя:
    • если участник представляет предприятие на основании устава, как член правления, директор и др., предоставляется справка из регистра / Certificate of Incumbency;
    • если представляется предприятие на основании доверенности – предоставляется доверенность, в которой указан объем полномочий доверенного лица.  В документе должны быть прописаны личные данные, документ должен быть подписан законным представителем (директором / членом Правления) и заверен (нотариус для ЕЭЗ; нотариус и апостиль для прочих стран).

*Для предприятий, зарегистрированных в Великобритании (Ltd), Латвии, Эстонии,  ввиду наличия в этих странах доступного официального регистра, нет необходимости подавать на рассмотрение нижеуказанные юридические документы (за исключением случаев, когда доверенное лицо Клиента представляет компанию на основании доверенности и / или статуса истинного выгодополучателя, подтвержденного Declaration of Trust или подобным документом – в этом случае необходимо предъявить доверенность и / или Declaration of Trust).

ДОКУМЕНТЫ НА ПРЕДСТАВИТЕЛЯ КЛИЕНТА И ИСТИННОГО ВЫГОДОПОЛУЧАТЕЛЯ

Копия паспорта и подтверждение фактического адреса проживания (например, счет за коммунальные услуги).

ДОКУМЕНТЫ И ИНФОРМАЦИЮ, КОТОРЫЕ ПОДТВЕРЖДАЮТ ПРОИСХОЖДЕНИЕ СРЕДСТВ И ОПЫТ ИСТИННОГО ВЫГОДОПОЛУЧАТЕЛЯ В БИЗНЕСЕ

В качестве подтверждения могут служить различные документы, такие как:

  • CV;
  • Выписки по личным счетам истинного выгодополучателя в других финансовых учреждениях;
  • Декларация о доходах;
  • Банковская рекомендация на выгодополучателя с указанием остатка на счету;
  • Справка из налоговой;
  • Справка из аудиторской компании с описанием источника средств;
  • Документ, подтверждающий владение недвижимостью (или другими активами), от которых можно получать прибыль;
  • Справка с места работы с указанием заработной платы и др.

ИНФОРМАЦИЯ О ХОЗЯЙСТВЕННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КОМПАНИИ

  • Детализированное описание хозяйственной деятельности компании (описание движения денежных потоков с указанием главных партнеров по бизнесу – наименование, страна регистрации, реквизиты банка, главные направления бизнеса, форма сотрудничества (продавец / покупатель, заказчик / исполнитель);
  • Источник происхождения средств компании (оборотные средства, заемные средства и тому подобное);
  • Выписки со счетов других финансовых учреждений за последние 6 месяцев;
  • Лицензия / разрешение для осуществления хозяйственной деятельности, если необходима;
  • Финансовые отчеты компании за последний отчетный год;
  • Договор аренды офиса в стране регистрации, при необходимости.

Процедура открытия счета в Emerald 24

Открыть счет в Emerald 24 можно по удаленной процедуре. В процессе необходимо предоставить вышеупомянутые документы и информацию по компании, после чего наша команда свяжется с менеджером платежной системы и запустит процесс открытия счета для Вас или Вашей компании.

Процедура открытия счета в платежной системе Emerald 24 достаточно простая и по большей части похожа на такую же процедуру в PaylarPaysera или ELPASO.

Тарифы Emerald 24Тарифы Emerald 24

АККАУНТЫ ДЛЯ БИЗНЕСА

Тарифы Европейская компания / UBO и представитель счета - резиденты ЕС, партнеры из ЕС (SEPA)
Плата за открытие счета 200 EUR
Ежемесячная плата за обслуживание счета 25 EUR
Плата за закрытие счета 100 EUR

  

Тарифы Компания из ЕС, представитель счета или UBO -  нерезиденты ЕС, международные партнеры
Плата за открытие счета 500 EUR
Ежемесячная плата за обслуживание счета 50 EUR
Плата за закрытие счета 200 EUR

 

Тарифы Партнерство с ЕС или компания - резидент ЕС со сложной структурой акционеров
Плата за открытие счета 800 EUR
Ежемесячная плата за обслуживание счета 80 EUR
Плата за закрытие счета 200 EUR

 

Тарифы Компания – нерезидент ЕС
Плата за открытие счета 1000 EUR
Ежемесячная плата за обслуживание счета 100 EUR
Плата за закрытие счета 200 EUR

Входящие платежи SEPA (EUR) для всех видов компаний – без комиссий!

Комиссия за исходящие платежи SEPA (EUR) зависят от суммы перевода и структуры компании.

 

Сумма перевода Европейская компания / UBO и представитель счета - резиденты ЕС, партнеры из ЕС (SEPA)
До 1 000 1 EUR
От 1 001 до 15 000 2.50 EUR
От 15 001 до 50 000 5 EUR
От 50 001 до 100 000 10 EUR
Более 100 000 20 EUR

 

Сумма перевода Компания из ЕС, представитель счета или UBO -  нерезиденты ЕС, международные партнеры
До 1 000 5 EUR
От 1 001 до 15 000 10 EUR
От 15 001 до 50 000 15 EUR
От 50 001 до 100 000 20 EUR
Более 100 000 35 EUR

 

Сумма перевода Партнерство с ЕС или компания - резидент ЕС со сложной структурой акционеров
До 1 000 15 EUR
От 1 001 до 15 000 20 EUR
От 15 001 до 50 000 30 EUR
От 50 001 до 100 000 40 EUR
Более 100 000 60 EUR

 

Сумма перевода Компания – нерезидент ЕС
До 1 000 20 EUR
От 1 001 до 15 000 30 EUR
От 15 001 до 50 000 40 EUR
От 50 001 до 100 000 60 EUR
Более 100 000 80 EUR

 

Международные платежи (стоимость за транзакцию)

 

Сумма перевода Европейская компания / UBO и представитель счета - резиденты ЕС, партнеры из ЕС (SEPA)
До 1 000 30 EUR
От 1 001 до 15 000 40 EUR
От 15 001 до 50 000 50 EUR
От 50 001 до 100 000 60 EUR
Более 100 000 80 EUR

 

Сумма перевода Компания из ЕС, представитель счета или UBO -  нерезиденты ЕС, международные партнеры
До 1 000 30 EUR
От 1 001 до 15 000 40 EUR
От 15 001 до 50 000 50 EUR
От 50 001 до 100 000 60 EUR
Более 100 000 80 EUR

 

Сумма перевода Партнерство с ЕС или компания - резидент ЕС со сложной структурой акционеров
До 1 000 40 EUR
От 1 001 до 15 000 50 EUR
От 15 001 до 50 000 60 EUR
От 50 001 до 100 000 80 EUR
Более 100 000 120 EUR

 

Сумма перевода Компания – нерезидент ЕС
До 1 000 40 EUR
От 1 001 до 15 000 50 EUR
От 15 001 до 50 000 60 EUR
От 50 001 до 100 000 80 EUR
Более 100 000 120 EUR

 

Личный аккаунт Emerald 24ЛИЧНЫЙ АККАУНТ

Тарифы Резиденты ЕС
Плата за открытие счета 10 EUR
Ежемесячная плата за обслуживание счета 5 EUR
Плата за закрытие счета 20 EUR

 

Тарифы Нерезиденты ЕС
Плата за открытие счета 100 EUR
Ежемесячная плата за обслуживание счета 25 EUR
Плата за закрытие счета 50 EUR

 

Входящие платежи SEPA (EUR) для всех физических лиц – без комиссий!

Комиссия за исходящие платежи SEPA (EUR) зависят от суммы перевода и резидентства физического лица.

Сумма перевода Резиденты ЕС
До 1 000 1 EUR
От 1 001 до 15 000 2.50 EUR
От 15 001 до 50 000 5 EUR
От 50 001 до 100 000 10 EUR
Более 100 000 20 EUR

 

Сумма перевода Нерезиденты ЕС
До 1 000 2.50 EUR
От 1 001 до 15 000 5 EUR
От 15 001 до 50 000 15 EUR
От 50 001 до 100 000 20 EUR
Более 100 000 30 EUR

 

Международные платежи ( стоимость за транзакцию)

Сумма перевода Резиденты ЕС
До 1 000 25 EUR
От 1 001 до 15 000 30 EUR
От 15 001 до 50 000 40 EUR
От 50 001 до 100 000 50 EUR
Более 100 000 60 EUR

 

Сумма перевода Нерезиденты ЕС
До 1 000 30 EUR
От 1 001 до 15 000 40 EUR
От 15 001 до 50 000 50 EUR
От 50 001 до 100 000 60 EUR
Более 100 000 80 EUR

 

Emerald 24 – что это?Преимущества

EMERALD 24 имеет статус Платежного посредника в банках-спонсорах для эквайринга электронной коммерции.

Предоставляются такие услуги интернет-эквайринга:

• Безопасный платежный шлюз;

• Прием VISA, Mastercard;

• Мультивалютная обработка;

• Периодическое выставление счетов;

• Оплата по ссылке;

• OCT (первоначальный перевод кредита);

• Формы оплаты для Интернета и мобильных устройств;

• Интеграция API.

Платежная система также дает возможность открытия счета для клиентов низкого, среднего и, особенно, высокого риска.

Низкий риск (преимущественно):

Продажа материальных объектов, одежды, гостиничный бизнес, прокат автомобилей, продажа билетов, образовательный бизнес, страхование и так далее.

Средний/высокий риск:

Игровой бизнес, хостинг, веб-дизайн, сайты знакомств, продажа товаров для здоровья и красоты, ставки, криптопроекты и тому подобное.

Также платежная система EMERALD 24 может в индивидуальном порядке рассмотреть Ваш кейс и найти наиболее оптимальное решение!

Помимо того, что EMERALD оказывает услуги эквайринга и процессинга для физических лиц и бизнес-клиентов, платежная система также осуществляет регистрацию мерчант-аккаунта и предоставляет услуги платежного шлюза.

Открытие счета в EMERALD 24 вместе с TAXTERS

Наша команда проконсультирует Вас по всем вопросам: от заполнения необходимых форм до первого успешного платежа на Вашем новом счете. Мы покажем и научим Вас, как воспользоваться всеми преимуществами EMERALD, как быстро и удобно оформлять платежи и ответим на все интересующие вопросы. Мы свяжемся с платежной системой и в индивидуальном порядке будем вести открытие счета. Мы подскажем, как правильно ответить на вопросы комплаенса EMERALD в процессе открытия и при работе со счетом.

Просто нажмите на кнопку «Быстрая консультация», и мы ответим на всем Ваши вопросы!

Здравствуйте! Для мгновенной связи напишите нам в удобный для Вас мессенджер