Emerald 24 – что это?
Emerald 24 – это платежная платформа, с полным названием Emerald Financial Group Ltd. Зарегистрированная в Великобритании в 2018 году. Несмотря на то, что Emerald 24 – относительно молодая компания на рынке, она не уступает надежностью и качеством таким гигантам как Transferwise или PaySera.
Emerald 24 является лицензированным поставщиком финансовых услуг, работающим по лицензии британского решулятора FCA. EMERALD 24 имеет свой собственный код BIC (SWIFT), а также местный код сортировки в Великобритании для выдачи клиентам уникальных номеров IBAN.
Все системы EMERALD, переводы, транзакции и инфраструктура защищены межсетевыми экранами полного стека, антивирусными программами, двухфакторной аутентификацией и постоянным тестированием на проникновение. Кроме того, проводится как пассивный, так и активный мониторинг трафика, строгие политики паролей и обучение сотрудников, для того, чтобы избежать несанкционированного доступа.
Культура компании Emerald 24
В фундамент работы Emerald 24 заложена культура прозрачности, надежности корпоративного управления, коммуникации с клиентом и сотрудничества для достижения своих целей и целей клиента.
Прозрачность работы платежной системы разработана для принятия необходимых мер для обнаружения мошенничества. Транзакции анализируются в режиме реального времени на основе подхода больших данных, когда все аспекты перевода, включая настоящего отправителя и конечного получателя, сопоставляются с известными схемами мошенничества. Такие методы распознавания образов, поддерживаемые надежной технологической инфраструктурой, предлагают комплексный подход к обнаружению мошенничества и обеспечению соответствия требованиям.
Отчеты в режиме реального времени по продуктам EMERALD создают точные и прозрачные профили всех клиентов и используются структурах управления рисками и соблюдения нормативных требований.
Надежность EMERALD проявляется в том, что при работе с клиентами, платежная система применяет рекомендации по принципам, выданным Базельским комитетом по банковскому надзору (Basel Committee on Banking Supervision). BCBS является основным мировым органом, устанавливающим стандарты пруденциального регулирования банков, и служит форумом для регулярного сотрудничества по вопросам банковского надзора. Поэтому использование его рекомендаций – очень важно для банков и компаний, поставляющих финансовые услуги.
Кто может открыть счет в Emerald 24?
Счет в платежной системе EMERALD может открыть как юридическое лицо так и физическое, а также резиденты и нерезиденты ЕС.
К примеру, платформа доступна компаниям как из ЕС (с партнерами резидентами / нерезидентами ЕС в ней), так и компаниям, зарегистрированным вне ЕС.
Платформа доступна также физическим лицам с резидентством ЕС и без такого.
Какие документы необходимы для открытия счета в Emerald 24?
Для открытия счета необходимы такие документы:
РЕГИСТРАЦИОННЫЕ ДОКУМЕНТЫ КОМПАНИИ
- Учредительные (решение / договор, устав) и регистрационные документы (справка из регистра и / или документ о регистрации юридической персоны);
- Актуальные документы, подтверждающие правовой статус (справка из регистра / Certificate of Good Standing), предоставляются, если данную информацию невозможно получить из открытых источников;
- Документы, подтверждающие актуальные официальные лица предприятия (директоров, членов правления) и собственников долей капитала / акций (это могут быть следующие документы: справка из регистра / Certificate of Incumbency / Minutes of Directors’ Meeting / Share Certificate / Register of shareholders и др.);
- Документы, подтверждающие права истинного выгодополучателя (Declaration of Trust / Deed of Trust / Agreement on the provision of nominee services и др.). В документах должны быть указаны точные данные персоны;
- Документ, подтверждающий права представителя:
- если участник представляет предприятие на основании устава, как член правления, директор и др., предоставляется справка из регистра / Certificate of Incumbency;
- если представляется предприятие на основании доверенности – предоставляется доверенность, в которой указан объем полномочий доверенного лица. В документе должны быть прописаны личные данные, документ должен быть подписан законным представителем (директором / членом Правления) и заверен (нотариус для ЕЭЗ; нотариус и апостиль для прочих стран).
*Для предприятий, зарегистрированных в Великобритании (Ltd), Латвии, Эстонии, ввиду наличия в этих странах доступного официального регистра, нет необходимости подавать на рассмотрение нижеуказанные юридические документы (за исключением случаев, когда доверенное лицо Клиента представляет компанию на основании доверенности и / или статуса истинного выгодополучателя, подтвержденного Declaration of Trust или подобным документом – в этом случае необходимо предъявить доверенность и / или Declaration of Trust).
ДОКУМЕНТЫ НА ПРЕДСТАВИТЕЛЯ КЛИЕНТА И ИСТИННОГО ВЫГОДОПОЛУЧАТЕЛЯ
Копия паспорта и подтверждение фактического адреса проживания (например, счет за коммунальные услуги).
ДОКУМЕНТЫ И ИНФОРМАЦИЮ, КОТОРЫЕ ПОДТВЕРЖДАЮТ ПРОИСХОЖДЕНИЕ СРЕДСТВ И ОПЫТ ИСТИННОГО ВЫГОДОПОЛУЧАТЕЛЯ В БИЗНЕСЕ
В качестве подтверждения могут служить различные документы, такие как:
- CV;
- Выписки по личным счетам истинного выгодополучателя в других финансовых учреждениях;
- Декларация о доходах;
- Банковская рекомендация на выгодополучателя с указанием остатка на счету;
- Справка из налоговой;
- Справка из аудиторской компании с описанием источника средств;
- Документ, подтверждающий владение недвижимостью (или другими активами), от которых можно получать прибыль;
- Справка с места работы с указанием заработной платы и др.
ИНФОРМАЦИЯ О ХОЗЯЙСТВЕННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КОМПАНИИ
- Детализированное описание хозяйственной деятельности компании (описание движения денежных потоков с указанием главных партнеров по бизнесу – наименование, страна регистрации, реквизиты банка, главные направления бизнеса, форма сотрудничества (продавец / покупатель, заказчик / исполнитель);
- Источник происхождения средств компании (оборотные средства, заемные средства и тому подобное);
- Выписки со счетов других финансовых учреждений за последние 6 месяцев;
- Лицензия / разрешение для осуществления хозяйственной деятельности, если необходима;
- Финансовые отчеты компании за последний отчетный год;
- Договор аренды офиса в стране регистрации, при необходимости.
Процедура открытия счета в Emerald 24
Открыть счет в Emerald 24 можно по удаленной процедуре. В процессе необходимо предоставить вышеупомянутые документы и информацию по компании, после чего наша команда свяжется с менеджером платежной системы и запустит процесс открытия счета для Вас или Вашей компании.
Процедура открытия счета в платежной системе Emerald 24 достаточно простая и по большей части похожа на такую же процедуру в Paylar, Paysera или ELPASO.
Тарифы Emerald 24
АККАУНТЫ ДЛЯ БИЗНЕСА
| Тарифы | Европейская компания / UBO и представитель счета - резиденты ЕС, партнеры из ЕС (SEPA) |
| Плата за открытие счета | 200 EUR |
| Ежемесячная плата за обслуживание счета | 25 EUR |
| Плата за закрытие счета | 100 EUR |
| Тарифы | Компания из ЕС, представитель счета или UBO - нерезиденты ЕС, международные партнеры |
| Плата за открытие счета | 500 EUR |
| Ежемесячная плата за обслуживание счета | 50 EUR |
| Плата за закрытие счета | 200 EUR |
| Тарифы | Партнерство с ЕС или компания - резидент ЕС со сложной структурой акционеров |
| Плата за открытие счета | 800 EUR |
| Ежемесячная плата за обслуживание счета | 80 EUR |
| Плата за закрытие счета | 200 EUR |
| Тарифы | Компания – нерезидент ЕС |
| Плата за открытие счета | 1000 EUR |
| Ежемесячная плата за обслуживание счета | 100 EUR |
| Плата за закрытие счета | 200 EUR |
Входящие платежи SEPA (EUR) для всех видов компаний – без комиссий!
Комиссия за исходящие платежи SEPA (EUR) зависят от суммы перевода и структуры компании.
| Сумма перевода | Европейская компания / UBO и представитель счета - резиденты ЕС, партнеры из ЕС (SEPA) |
| До 1 000 | 1 EUR |
| От 1 001 до 15 000 | 2.50 EUR |
| От 15 001 до 50 000 | 5 EUR |
| От 50 001 до 100 000 | 10 EUR |
| Более 100 000 | 20 EUR |
| Сумма перевода | Компания из ЕС, представитель счета или UBO - нерезиденты ЕС, международные партнеры |
| До 1 000 | 5 EUR |
| От 1 001 до 15 000 | 10 EUR |
| От 15 001 до 50 000 | 15 EUR |
| От 50 001 до 100 000 | 20 EUR |
| Более 100 000 | 35 EUR |
| Сумма перевода | Партнерство с ЕС или компания - резидент ЕС со сложной структурой акционеров |
| До 1 000 | 15 EUR |
| От 1 001 до 15 000 | 20 EUR |
| От 15 001 до 50 000 | 30 EUR |
| От 50 001 до 100 000 | 40 EUR |
| Более 100 000 | 60 EUR |
| Сумма перевода | Компания – нерезидент ЕС |
| До 1 000 | 20 EUR |
| От 1 001 до 15 000 | 30 EUR |
| От 15 001 до 50 000 | 40 EUR |
| От 50 001 до 100 000 | 60 EUR |
| Более 100 000 | 80 EUR |
Международные платежи (стоимость за транзакцию)
| Сумма перевода | Европейская компания / UBO и представитель счета - резиденты ЕС, партнеры из ЕС (SEPA) |
| До 1 000 | 30 EUR |
| От 1 001 до 15 000 | 40 EUR |
| От 15 001 до 50 000 | 50 EUR |
| От 50 001 до 100 000 | 60 EUR |
| Более 100 000 | 80 EUR |
| Сумма перевода | Компания из ЕС, представитель счета или UBO - нерезиденты ЕС, международные партнеры |
| До 1 000 | 30 EUR |
| От 1 001 до 15 000 | 40 EUR |
| От 15 001 до 50 000 | 50 EUR |
| От 50 001 до 100 000 | 60 EUR |
| Более 100 000 | 80 EUR |
| Сумма перевода | Партнерство с ЕС или компания - резидент ЕС со сложной структурой акционеров |
| До 1 000 | 40 EUR |
| От 1 001 до 15 000 | 50 EUR |
| От 15 001 до 50 000 | 60 EUR |
| От 50 001 до 100 000 | 80 EUR |
| Более 100 000 | 120 EUR |
| Сумма перевода | Компания – нерезидент ЕС |
| До 1 000 | 40 EUR |
| От 1 001 до 15 000 | 50 EUR |
| От 15 001 до 50 000 | 60 EUR |
| От 50 001 до 100 000 | 80 EUR |
| Более 100 000 | 120 EUR |
ЛИЧНЫЙ АККАУНТ
| Тарифы | Резиденты ЕС |
| Плата за открытие счета | 10 EUR |
| Ежемесячная плата за обслуживание счета | 5 EUR |
| Плата за закрытие счета | 20 EUR |
| Тарифы | Нерезиденты ЕС |
| Плата за открытие счета | 100 EUR |
| Ежемесячная плата за обслуживание счета | 25 EUR |
| Плата за закрытие счета | 50 EUR |
Входящие платежи SEPA (EUR) для всех физических лиц – без комиссий!
Комиссия за исходящие платежи SEPA (EUR) зависят от суммы перевода и резидентства физического лица.
| Сумма перевода | Резиденты ЕС |
| До 1 000 | 1 EUR |
| От 1 001 до 15 000 | 2.50 EUR |
| От 15 001 до 50 000 | 5 EUR |
| От 50 001 до 100 000 | 10 EUR |
| Более 100 000 | 20 EUR |
| Сумма перевода | Нерезиденты ЕС |
| До 1 000 | 2.50 EUR |
| От 1 001 до 15 000 | 5 EUR |
| От 15 001 до 50 000 | 15 EUR |
| От 50 001 до 100 000 | 20 EUR |
| Более 100 000 | 30 EUR |
Международные платежи ( стоимость за транзакцию)
| Сумма перевода | Резиденты ЕС |
| До 1 000 | 25 EUR |
| От 1 001 до 15 000 | 30 EUR |
| От 15 001 до 50 000 | 40 EUR |
| От 50 001 до 100 000 | 50 EUR |
| Более 100 000 | 60 EUR |
| Сумма перевода | Нерезиденты ЕС |
| До 1 000 | 30 EUR |
| От 1 001 до 15 000 | 40 EUR |
| От 15 001 до 50 000 | 50 EUR |
| От 50 001 до 100 000 | 60 EUR |
| Более 100 000 | 80 EUR |
Преимущества
EMERALD 24 имеет статус Платежного посредника в банках-спонсорах для эквайринга электронной коммерции.
Предоставляются такие услуги интернет-эквайринга:
• Безопасный платежный шлюз;
• Прием VISA, Mastercard;
• Мультивалютная обработка;
• Периодическое выставление счетов;
• Оплата по ссылке;
• OCT (первоначальный перевод кредита);
• Формы оплаты для Интернета и мобильных устройств;
• Интеграция API.
Платежная система также дает возможность открытия счета для клиентов низкого, среднего и, особенно, высокого риска.
Низкий риск (преимущественно):
Продажа материальных объектов, одежды, гостиничный бизнес, прокат автомобилей, продажа билетов, образовательный бизнес, страхование и так далее.
Средний/высокий риск:
Игровой бизнес, хостинг, веб-дизайн, сайты знакомств, продажа товаров для здоровья и красоты, ставки, криптопроекты и тому подобное.
Также платежная система EMERALD 24 может в индивидуальном порядке рассмотреть Ваш кейс и найти наиболее оптимальное решение!
Помимо того, что EMERALD оказывает услуги эквайринга и процессинга для физических лиц и бизнес-клиентов, платежная система также осуществляет регистрацию мерчант-аккаунта и предоставляет услуги платежного шлюза.
Открытие счета в EMERALD 24 вместе с TAXTERS
Наша команда проконсультирует Вас по всем вопросам: от заполнения необходимых форм до первого успешного платежа на Вашем новом счете. Мы покажем и научим Вас, как воспользоваться всеми преимуществами EMERALD, как быстро и удобно оформлять платежи и ответим на все интересующие вопросы. Мы свяжемся с платежной системой и в индивидуальном порядке будем вести открытие счета. Мы подскажем, как правильно ответить на вопросы комплаенса EMERALD в процессе открытия и при работе со счетом.
Просто нажмите на кнопку «Быстрая консультация», и мы ответим на всем Ваши вопросы!
