Открытие счета в SatchelPay

SatchelPaySatchelPay– что это?

SatchelPay - это европейский электронный банкинг, который был создан для легкого совершения транзакций.

SatchelPay начал работать в 2018 году и сразу присоединился к мировой финансовой экосистеме и начел строить свой личный опыт цифрового управления капиталом. В 2021 году этот электронный банкинг является одним из ведущих европейских EMI, главный офис которого находится в центре Литвы.

Созданные продукты SatchelPay значительно облегчают ежедневную финансовую жизнь клиентов, расширяя возможности предприятий по всему миру Европе.

БезопасностьБезопасность

SATCHEL работает с европейской лицензией EMI, выданной Национальным банком Литвы, что гарантирует защищенность средств.

Согласно этой лицензии электронный банкинг обязан сохранять деньги клиентов на отдельном счете в Национальном банке Литвы.

SATCHEL внедрил политику контроля, которая обеспечивает полную защиту пользовательских данных от потенциальных угроз. Каждый раз, когда клиент взаимодействуете с банкингом через цифровые носители, вся информация находится в защищенном облаке и в полной безопасности.

Путем внедрения 2FA, SATCHEL добавил дополнительный уровень защиты в свой процесс аутентификации. Такие действия становится очень сложным для киберпреступников, целью которых является получение личных данных клиента. Даже если пароль будет подобран, этого все еще недостаточно, чтобы взломать учетную запись SATCHEL.

3D безопасность - это расширенный инструмент безопасности, который активируется каждый раз, когда клиент совершает онлайн-покупку или оплату (дважды проверяется, на самом ли деле именно клиент на другой стороне экрана). Это еще один шаг аутентификации, который позволяет SATCHEL безопасно подтвердить онлайн-транзакцию.

И, конечно, поддержка менеджера. Если клиент все еще переживает о безопасности своих денег или конфиденциальности данных, он в любой момент может обратиться в поддержку и ему помогут с решением проблемы.

Кто может открыть счет в SatchelPay?Кто может открыть счет в SatchelPay?

Открытие счета доступно как частным лицам (старше 18 лет), так и юридическим(резидентам и нерезидентам ЕС). Особенно приветствуются компании, чья бизнес-деятельность связана с торговлей, трейдингом и IT.

Black-list юрисдикцийBlack-list юрисдикций

Несмотря на всю лояльность SatchelPay, список запрещенных стран у банкинга все же есть:

Афганистан, Американское Самоа, Ангола, Ангилья, Антигуа и Барбуда, Аруба, Багамы, Бангладеш, Барбадос, Белиз, Бенин, Боливия, Ботсвана, Британская территория Индийского океана, Британские Виргинские острова, Бруней, Буркина-Фасо, Бурунди, Камбоджа, Камерун, Кабо-Верде, Карибские Нидерланды, Каймановы острова, Центрально-Африканская Республика, Чад, Остров Рождества, Кокосовые острова, Коморы, Конго, Конго (Демократическая Республика), Острова Кука, Куба, Джибути, Доминика, Доминиканская Республика, Эквадор, Экваториальная Гвинея, Эритрея, Эфиопия, Федеративная Республика Сомали, Фиджи, Французская Полинезия, Южные Французские Территории, Габон, Гамбия, Гана, Гренада, Гуам, Гвинея, Гвинея Бисау, Гайана, Гаити, Гондурас, Иран, Ирак, Кот-д'Ивуар, Ямайка, Иордания, Кирибати, Косово, Кыргызстан, Лаос, Ливан, Лесото, Либерия, Ливия, Мадагаскар, Малави, Мальдивы, Мали, Маршалловы острова, Мавритания, Маврикий, Майотта, Микронезия, Монголия, Монтсеррат, Мозамбик, Мьянмар, Намибия, Науру, Новая Каледония, Никарагуа, Нигер, Нигерия, Ниуэ, Остров Норфолк, Северная Корея (Республика), Северные Марианские острова, Палау, Пакистан, Палестинская территория, Панама, Острова Питкэрн, Пуэрто-Рико, Реюньон, Руанда, Южная Джорджия, Сен-Бартелеми, Сент-Китс и Невис, Самоа, Сан-Томе и Принсипи, Сейшельские острова, Сьерра-Леоне, Южный Судан, Шри-Ланка, Сен-Пьер и Микелон, Остров Святой Елены, Сент Винсент и Гренадины, Судан, Шпицберген и Ян-Майен, Свазиленд, Сирия, Таджикистан, Тимор-Лесте, Остров Токелау, Тонга, Тунис, Туркменистан, Острова Теркс и Кайкос, Тувалу, Уганда, Виргинские острова США, Вануату, Ватикан, Венесуэла, Вьетнам, Уоллис и Футуна, Западная Сахара, Йемен, Замбия, Зимбабве.

Возможность открытия счета в SatchelPay для британских партнерств: LP и LLP

SATCHEL работает только с LP и LLP, у которых прозрачная структура компании. Это означает, что подписант (при открытии счета) должен  быть упомянут в Companies House как участник, бенефициар или быть лицом со значительным контролем на компанией.

Также SATCHEL не принимает никакие компании из своего black-list в структуре LP / LLP.

Запрещенные виды деятельностиЗапрещенные виды деятельности

  1. Производство или торговля любым продуктом или деятельностью, которые считаются незаконными;
  2. Производство или торговля оружием и боеприпасами;
  3. Производство или торговля алкогольными напитками (включая пиво и вино);
  4. Производство табака или торговля табаком;
  5. Торговля дикой природой или продуктами дикой природы, регулируемая СИТЕС;
  6. Производство радиоактивных материалов или торговля ими;
  7. Коммерческие лесозаготовительные работы или покупка лесозаготовительного оборудования для использования в тропических лесах;
  8. Производство или торговля фармацевтическими препаратами, подлежащими поэтапному отказу от международного использования или запретам;
  9. Производство или торговля пестицидами / гербицидами, подлежащими поэтапному отказу от международного использования или запретам;
  10. Широкомасштабное дрифтерное рыболовство в морской среде с использованием сетей длиной более 2,5 км.;
  11. Производство или деятельность, связанная с вредными или эксплуататорскими формами принудительного труда / вредного детского труда;
  12. Производство разрушающих озон веществ, которые выводятся из оборота на международном уровне;
  13. Производство древесины или других лесных продуктов из неокультуренных лесов или торговля ими;
  14. Производство, торговля, хранение или транспортировка значительных объемов опасных химикатов или использование опасных химикатов в промышленных масштабах;
  15. Любой бизнес, связанные с порнографией или проституцией;
  16. Добыча или переработка металлических руд или угля;
  17. Дарение или получение подарков, которые могут быть истолкованы как намерение повлиять на деловые решения;
  18. Злоупотребление конфиденциальной или существенной закрытой информацией;
  19. Торговля мехом, костями и слоновой костью животных;
  20. Торговля алмазами без сертификации Кимберли;
  21. Непристойные материалы, в том числе детская порнография;
  22. Культурные объекты, такие как скульптуры, статуи, антиквариат, предметы коллекционирования, археологические памятники, особенно из Республики Ирак;
  23. Торговля фейерверками, взрывчатыми веществами и ядерным оружием;
  24. Незаконный оборот наркотиков, включая химические вещества, используемые для производства синтетических наркотиков;
  25. Обеспечение безопасности судов;
  26. Части человеческого тела;
  27. Нелицензированные офлайн-игры / ставки / казино / скачки / бинго / спортивные ставки;
  28. Нелицензированные онлайн-казино / онлайн-покер / онлайн-азартные игры / онлайн-ставки / розыгрыши призов / подарочные карты / лотереи в любой форме / скретч-карты;
  29. Именные акции и облигации;
  30. Торговля производными финансовыми инструментами / опционами / хеджированием;
  31. Пожертвования / благотворительность;
  32. Обмен валют;
  33. Торговля ювелирными изделиями, драгоценными камнями и драгоценными металлами;
  34. Структура денежного пула;
  35. Нелицензированный Forex / бинарные опционы;
  36. Деятельность, связанная с криптовалютным бизнесом.

Тарифы SatchelPayТарифы SatchelPay

Компания-резидент ЕС
Открытие счета  375 EUR
Дополнительная плата за открытие счета  50 EUR
Ежемесячная плата за обслуживание  35 EUR
Минимальный баланс  250 EUR
Код проверки транзакции (TVC) сброс  10 EUR
Входящий / исходящий внутренний перевод в Satchelpay  Бесплатно
Входящий перевод по SEPA  Бесплатно
Исходящий перевод по SEPA  3 EUR
Входящий перевод по Swift  0.2% мин. 10 EUR, макс. 100 EUR
Исходящий перевод по Swift  0.5% мин. 15 EUR, макс. 350 EUR
Подтверждение Swift / Sepa  30 EUR
Плата за отмененный платеж  50 EUR
Закрытие счета  100 EUR
Проверка сompliance  500 EUR
Официальное рекомендательное письмо  15 EUR
Запрос о внесении поправок  25 EUR
Стандартное подтверждение аудита счетов и балансов  100 EUR

 

Компания-нерезидент ЕС
Открытие счета  1075 EUR
Дополнительная плата за открытие счета  150 EUR
Ежемесячная плата за обслуживание  50 EUR
Минимальный баланс  750 EUR
Код проверки транзакции (TVC) сброс  15 EUR
Входящий / исходящий внутренний перевод в Satchelpay        Бесплатно
Входящий перевод по SEPA  Бесплатно
Исходящий перевод по SEPA  5 EUR
Входящий перевод по Swift  0.2% мин. 10 EUR, макс. 100 EUR
Исходящий перевод по Swift  0.5% мин. 15 EUR, макс. 350 EUR
Подтверждение Swift / Sepa  30 EUR
Плата за отмененный платеж  50 EUR
Закрытие счета  250 EUR
Проверка сompliance  500 EUR
Официальное рекомендательное письмо  25 EUR
Запрос о внесении поправок  25 EUR
Стандартное подтверждение аудита счетов и балансов  100 EUR

Какие документы необходимы для открытия счета в SatchelPayКакие документы необходимы для открытия счета в SatchelPay?

  • Заполненная заявка на сайте;
  • Скан копия паспорта;

Паспортные требования:

  • Цветная скан копия высокого качества;
  • Формат: PDF, PNG;
  • Белый фон;
  • Копия паспорта без обрезки (все 4 угла видимы);
  • Подтверждение адреса проживания (к примеру, счет на коммунальные услуги не старше 90 дней) или банковская выписка, переведенная на английский или литовский;
  • CV (резюме) или ссылка на профиль в LinkedIn;
  • Подробное описание бизнеса;

Необходимая информация для описания бизнеса:

  • Источник средств;
  • Веб-сайт;
  • Входящие и исходящие переводы компании;
  • С какими странами компания собирается работать;
  • Маркетинговый материал (дополнительная информация, такая как визитные карточки, брошюры, презентации);

Корпоративные документы для бизнес-счета:

  • Свидетельство о регистрации компании;
  • Меморандум и устав;
  • Назначение директоров и акционеров;
  • Сертификат Good Standing / Incumbency (для компаний старше 1 года);
  • любые другие соответствующие корпоративные документы в зависимости от страны регистрации;

В случае использования номинальных услуг, необходимо также предоставить все соответствующие документы по директору и акционерам / в случае LP предоставить корпоративные документы партнеров и паспорта директоров.

  • Сопроводительная документация на клиентов / поставщиков, упомянутых в заявке (например, выставленные счета, контракты, проекты договоров), сопроводительные документы для первоначального финансирования, упомянутого в заявке (если первый перевод будет от действующего банка – потребуется банковская выписка, если от контрагента – потребуется выставленный счет или контракт).
  • Селфи с паспортом / удостоверением личности, где четко видно все необходимые паспортные данные или данные на удостоверении личности. Также необходимо чтобы было четко видно лицо.

Процедура открытия счет в SatchelPayПроцедура открытия счета в SatchelPay

С нашим сопровождением процедура открытия корпоративного счета становится еще более простой и не проблемной. Нет необходимости ехать в главный офис SatchelPay в Литве, ведь процесс проходит удаленно. Потребуется только предоставить вышеупомянутые документы и информацию по компании, после чего наша команда свяжется с менеджером банкинга и запустит процесс открытия счета для Вас или Вашей компании.

Преимущества открытия корпоративного счета вSatchelPayПреимущества открытия корпоративного счета в SatchelPay

Возможность получить физическую карту MasterCard

SATCHEL является первым литовским EMI, который стал главным членом MasterCard Europe для выдачи карт.

Плата за выдачу карты   9.00 EUR
Ежемесячная плата за карту   8.00 EUR
Загрузка карты   Бесплатно
Снятие наличных ATM   1.50 EUR
Покупки через POS-терминалы   0.3%+ 0.15 EUR

Интернет-банкинг в мобильном приложении:

  • Широкий ассортимент транзакций;
  • Управление картой в приложении;
  • Возможности пополнения карты;
  • Обмен валюты;
  • Просмотр истории транзакций;
  • Клиентская поддержка;
  • Безопасный и простой вход в приложение.

SEPA платежи

SEPA позволяет сделать трансграничные платежи в Европе так же удобно, как внутри одного государства. 36 стран ЕС и EFTA в настоящее время являются членами проекта SEPA.

Сеть SWIFT соединяет более 11 000 финансовых организаций по всему миру и ежедневно обрабатывает в среднем более 28 миллионов международных переводов.

Сколько времени нужно, чтобы перевести деньги со счета в SATCHEL?

Время обработки для исходящих переводов зависят от типа перевода, к примеру внутренний проходит моментально. Переводы SEPA занимают коло 1-2 рабочих дней. SWIFT переводы проходят 3-5 рабочих дня.

Быстрый обмен валют без скрытых сборов

Различные валюты для трансграничных платежей

Нет необходимости открывать отдельные счета для каждой иностранной валюты. Вы можете отправлять и получать деньги по всему миру в 38 валютах с многовалютным IBAN, привязанным к одному счету.

Бизнес-аккаунт с уникальным европейским IBAN номером.

IBANs были введены как часть стандартизированной системы платежей в Европе, чтобы гарантировать эффективные, быстрые и легко управляемые международные платежи, что является фактической основой для процветающих трансграничных деловых отношений.

Почему нужно открыть счет в SatchelPay именно с Taxters?Почему нужно открыть счет в SatchelPay именно с Taxters?

Главными преимуществами открытия счета с нашей командой, является то, что:

  • мы полностью ограждаем клиентов от траты времени на общение с представителями электронного банкинга;
  • курируем процесс от принятия документов до первого платежа;
  • не тянем время и максимально оперативно отвечаем на все запросы для скорейшей выдачи готового продукта;
  • помогаем в заполнении всех заявок SatchelPay и правильного оформления документов для подачи.

Просто нажмите на кнопку «Быстрая консультация», и мы ответим на всем Ваши вопросы!

FAQ

❓Можно ли удаленно открыть счет для компании?

Да, абсолютно весь процесс проходит дистанционно.

? Сколько времени потребуется для открытия счета?

Все зависит от того, сколько времени потребуется менеджеру на проверку всех документов. В среднем, это около 1 - 1,5 недели.

? Что такое верификация?

Это процедура проверки личности, выполненная через одноразовый видеозвонок.

?Какие виды счетов доступы?

Корпоративный счет открывается в EUR с уникальным IBAN и BIC (предназначено только для платежей SEPA). Существует также возможность открыть дополнительные счета для международных переводов в различных валютах через общий IBAN.

✈️Есть ли мобильное приложение SatchelPay?

Да. Для удобства своих клиентов SatchelPay разработал мобильное приложение, доступ к которому Вы можете получить, скачав его на смартфон.

?Сколько карт SATCHEL я могу получить?

Личный счет: 1 пластиковая карта и 2 виртуальные карты. Бизнес-счет: максимум 5 карт (виртуальных или пластиковых).
Здравствуйте! Для мгновенной связи напишите нам в удобный для Вас мессенджер