Відкриття корпоративних рахунків в іспанських банках

Відкриття рахунку в іспанському банку - це нове і нестандартне рішення, яке ми можемо пропонувати для компаній, зареєстрованих у Великобританії.

Чому необхідно відкрити рахунок в іспанському банку?

Іспанська банківська система повністю інтегрована з міжнародними фінансовими ринками та включає кредитний, фондовий та грошовий ринки, а також ринки деривативів. Банківська галузь в Іспанії значно розширилася за та 15 років швидкого економічного зростання країни.

Іспанія має одну з найбільших мереж банківських відділень у Єврозоні.

В Іспанії є низка великих національних банків, у тому числі ті, що працюють в інших країнах.

Принципи роботи іспанських банків

Цікавою особливістю в роботі іспанських банків можна підкреслити те, що єдиної політики та єдиних вимог щодо клієнтів-іноземців та їх документів не існує. Одне й те саме питання може по-різному вирішуватися у різних банках, і навіть у двох сусідніх відділення одного і того ж банку.

Тут важливу роль відіграє позиція керівництва кожного конкретного відділення та внутрішня політика роботи з іноземцями.

Злагоджена взаємодія базується на персональному контакті з менеджерами відділень конкретних банків при супроводі процедури відкриття рахунків.

Тож на що потрібно звернути увагу при виборі банку?

Зручність розташування, умови обслуговування, розмір комісійних, персонал, який розмовляє англійською (іншою іноземною) мовою, можливість закріплення клієнта за персональним менеджером – це ключові моменти.

Як показує практика, максимально лояльними до іноземних клієнтів виявляються невеликі регіональні банки, а абсурдні вимоги висувають, як правило, іноземні банки (наприклад, Barclays і Halifax).

Обов'язково завітайте на сайт банку і, якщо це можливо в демо-режимі, ознайомтесь з особистим кабінетом клієнта.

В яких банках можна відкрити рахунок?

Іспанські банки, в яких ми можемо супроводити відкриття рахунку для іноземної компанії:

• Santander;
• La Caixa;
• BBVA;
• Sabadell;
• Bankinter.

Santander

Santander зберігає лідируючі позиції в Іспанії в сфері активів і кредитів та має велику мережу відділень, яка постійно працює над розробкою індивідуальних послуг для фізичних осіб, малих і середніх підприємств і компаній, пропонуючи привабливі пропозиції для своїх клієнтів.

Банк Santander підготував окремий тип рахунку для нерезидентів, який називається World Account. Це поточний рахунок в EUR з доступом до Інтернет та мобільного банкінгу.

У пакет послуг також входить дебетова карта з безкоштовним обслуговуванням.

La Caixa

CaixaBank є однією з провідних фінансових груп в Іспанії. Після інтеграції з Bankia він ще більше зміцнив своє лідерство в Іспанії з точки зору активів. Він також є одним із провідних банків на європейському ринку та одним із найпопулярніших банків у Португалії.

Група CaixaBank Group, куди входить банк La Caixa, має 20,7 млн клієнтів і найбільшу кількість відділень (5 314) і банкоматів (14 426) в Іспанії та Португалії. Він також є лідером в області цифрового банкінгу (73,1% клієнтів в Іспанії).

BBVA

BBVA — глобальна група, яка надає фінансові послуги, була заснована 1857 року. Група займає міцні позиції в Іспанії, є найбільшою фінансовою установою в Мексиці та має провідні філії у Південній Америці. Банк також є провідним акціонером турецької Garanti BBVA та має інвестиційний, трансакційний та банківський бізнес на ринках капіталу в США.

Іспанія в основному поєднує банківський та страховий бізнес, який Група BBVA здійснює в цій країні, включаючи пропорційну частку банківського страхування завдяки угоді з Allianz, укладеній наприкінці 2020 року.

Переваги відкриття рахунку в іспанському банку BBVA

1. Можливість відкриття рахунку для іноземної компанії;
2. Дистанційне відкриття рахунку (за погодженням банку);
3. Банк є лідером Іспанії в сфері на запровадження технічних нововведень, тому надає можливість підписувати банківські документи електронно;
4. Для відкриття рахунку в BBVA компанії-нерезиденту необхідно мати бізнес-зв’язок в Іспанії (клієнти, партнери, контрагенти компанії).

Sabadell

Banco Sabadell  працює у 14 країнах, зокрема в Іспанії, Великій Британії та Мексиці. З моменту свого заснування банк мав на меті підтримувати у розвитку проекти як фізичних, так і юридичних осіб-клієнтів. Бізнес-модель Banco Sabadell орієнтована на якісне обслуговування, цифровізацію та створення довгострокової цінності для клієнтів, співробітників та суспільства загалом.

Banco Sabadell має широкий спектр доступних послуг та продуктів:

• Наявність онлайн та мобільного банкінгу;
• інтерфейс 7-ма мовами, включаючи англійську, німецьку та іспанську;
• інвестиційні рішення;
• депозити;
• страхування;
• кредитування (споживчі кредити, іпотека);
• POS-продукти;
• лізинг;
• факторинг;
• управління активами;
• банківські гарантії;
• міжнародні платежі.

Bankinter

Bankinter SA здійснює свою діяльність під наглядом Банку Іспанії та Національної комісії фондового ринку.

Forbes опублікував свій четвертий щорічний звіт про найкращі банки світу, в якому представлені організації з 28 країн: Bankinter знову став одним із банків, включених Forbes до списку цього року, який був складений на основі відгуків клієнтів та таких показників, як задоволеність, довіра, комісійні, цифрові послуги та фінансові консультації.

Bankinter продовжує покращувати свої позиції в рейтингу «Кращі іспанські бренди», складеному консалтинговою фірмою Interbrand та посів 22-е місце.

Умови відкриття рахунку

В основному, банк відкриває рахунки місцевим компаніям (іспанським). Значно підвищити шанс може особиста присутність директора юридичної особи.

Строки розгляду для відкриття корпоративного рахунку у Bankinter – 2-3 тижні.

Якщо ви хочете відкрити  рахунок у Bankinter, то банк залишає за собою право запитувати всі дані про діяльність компанії, фінансовий стан, джерела активів та партнерів.

Документи необхідні для відкриття рахунку 

• Статут компанії;
• Свідоцтво про реєстрацію;
• Витяг з комерційного реєстру (не старше 3 місяців);
• Документ, що підтверджує повноваження і призначення директора.

Перевавги корпоративного рахунку в іспанському Bankinter:

• Здійснення переказів між вашими рахунками;
• Перегляд транзакцій через зручний інтерфейс;
• Обмін валют;
• Доступу до E-Banking.

Банк також має право попросити надати додаткові документи по компанії, адже все залежить від бізнесу та діяльності юридичної особи в цілому.
Для уточнення фінального списку документів саме по вашій компанії зв'яжіться з нами і ми оперативно проконсультуємо вас.

Які документи та інформація необхідні для відкриття рахунку в іспанському банку?

Корпоративні документи:

• Установчі документи під апостилем (свідоцтво про реєстрацію, статут);
• Останній фінансовий звіт;
• Good Standing Certificate (не старше 3 місяців);
• Certificate of Incumbency (не старше 3 місяців);
• Довіреність на нашого співробітника на представлення ваших інтересів для відкриття рахунку (проект довіреності ми надаємо);
• Заповнена анкета по діяльності, партнерах та оборотах компанії (ми допомагаємо з заповненням).

Документи по бенефіціарному власнику компанії:

• Нотаріально завірена копія закордонного паспорту;
• Нотаріально завірене та перекладене англійською мовою підтвердження податкового статусу бенефіціарного власника (країна податкового резидентства та податковий номер).

У процесі відкриття рахунку також можуть знадобитися договори з контрагентами компанії.

Для яких компаній є актуальною пропозиція відкрити рахунок в іспанських банках?

Відкриття рахунку в одному з іспанських банків можливо без особистої присутності директора компанії.

Така опція доступна для всіх типів британських компаній (LTD, LLP та LP):

• Англійські;
• Валлійські;
• Шотландські;
• Північно ірландські.

Читайте також про сабстенс на Кіпрі і чому він важливий для відкриття корпоративного рахунку в іноземних банках по всьому світі.

Переваги відкриття рахунку разом із Taxters

Наші співробітники проконсультують вас з усіх питань: від заповнення необхідних форм до першого успішного платежу. Ми зв'яжемося з банком та в індивідуальному порядку супроводимо процес відкриття рахунку. Ми допоможемо пройти процедуру KYC  (знай свого клієнта), що істотно підвищить шанси на успішне відкриття рахунку. Просто натисніть кнопку «Швидка консультація», і ми відповімо на всі ваші запитання!